Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов - людей, чьи счета и карты использовались в мошеннических схемах. К примеру, они получили один или несколько переводов от жертв преступников, а затем перекинули деньги организаторам схемы. Нередко такими посредниками оказываются подростки и пожилые люди.
Важно понимать, что стать дроппером можно осознанно и случайно. Одни сознательно соглашаются на роль дроппера, чаще всего из-за обещания быстрого и лёгкого заработка. Другие становятся дроппером не по своей воле - из-за обмана, невнимательности или доверчивости. Этот материал мы посвящаем тем, кто оказался в числе тех, кого обманули злоумышленники или чьи данные были слиты в сеть.
Когда пострадавшие начинают жаловаться на обман, банки и полиция заносят реквизиты дропперов в единую базу данных о мошеннических операциях. После этого банки обязаны ограничить переводы дроппера. Но часто они вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.
Для того чтобы выйти из базы, нужно в первую очередь вернуть деньги пострадавшим, но делать переводы под блокировками невозможно. Раньше после этого нужно было убедить банки или полицию удалить данные из дропперской базы, что могло занять много времени. Теперь для людей, которые оказались в списке дропперов, процедура стала проще:
- Нужно обратиться в интернет-приёмную Банка России и запросить информацию об операциях, из-за которых человек попал в дропперскую базу. В обращении обязательно следует указать свой телефон, данные паспорта, СНИЛС, название банка. Желательно также сообщить номера своих карт, счетов или кошельков, которые могли засветиться в мошеннических схемах.
- В течение 15 рабочих дней регулятор пришлёт список проблемных платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. Для каждой операции будет указана сумма, дата, реквизиты карты или счёта, на которые пришли деньги, а также REQ - уникальный идентификатор транзакции.
- Если данные попали в дропперскую базу от полиции, регулятор также сообщит номер следственного дела и какое отделение МВД его ведёт.
- Со списком операций надо будет обратиться в свой банк и написать заявление об отказе от зачисления денег по перечисленным в нём платежам и переводам. Подать заявление можно в отделении, но некоторые банки принимают заявки через свои мобильные приложения или личный кабинет на сайте. Для этого можно уточнить по телефону горячей линии или в чате приложения банка, какой из вариантов доступен.
- После этого банк должен немедленно вернуть деньги отправителям. Если на счетах будет недостаточно средств, придётся их пополнить переводом из другого банка или наличными в офисе.
- Далее у банка надо запросить справку о том, что он вернул все платежи и переводы из списка проблемных операций. После этого обратиться в интернет-приёмную регулятора с просьбой об исключении из дропперской базы.
- Максимум за 15 рабочих дней регулятор удалит данные из базы дропперов и сообщит об этом. Сразу же по выводу из списка дропперов, банк разблокирует карты и снимет все ограничения.
Если в список дропперов вас внесла полиция, обязательно передайте следователю справку о том, что вернули пострадавшим всё похищенное. Тогда полиция может перевести вас из подозреваемых в свидетели. В случае если вы действительно общались с мошенниками, лучше ничего не скрывать от регулятора и полиции. Расскажите всё, что знаете о преступниках, передайте скрины своих переписок с ними, данные о переводах. Если вы впервые оказались в дропперской схеме и будете активно помогать следствию, есть шанс избежать штрафа и тюремного срока.
Повысить свою финансовую грамотность вы можете вместе с нашей рубрикой "Деньги Здесь". Новые материалы выходят каждый вторник.
