Деньги Здесь: фальшивые инвестплатформы

Уже не новая мошенническая схема, которая позволяет обманывать сотни людей выглядит так: человеку звонит близкий родственник и просит разрешения вывести деньги от брокера на его карту. При этом он объясняет, что прошёл обучение инвестициям и хорошо заработал, а сейчас котировки падают, и нужно как можно скорее вывести прибыль, иначе баланс просядет. Чужая карта нужна, поскольку для вывода денег с брокерского счёта требуется надёжный бенефициар.

И вот уже через несколько минут к процессу подключается "сотрудник брокерской компании", который говорит, что должен проверить перед транзакцией не арестованы ли счета. Официальный запрос через банк займёт несколько дней, за это время активы на счёте родственника потеряют в цене. Поэтому допустима экспресс-проверка по видеозвонку. Достаточно показать своё банковское приложение на телефоне, чтобы собеседник убедился, что счета активны.

После "проверки" сотрудник компании начинает синхронизацию. Так, на балансе родственника было 202 479 рублей. Чтобы привязаться к этому брокерскому счёту, нужен зеркальный платеж - требуется внести на счёт такую же сумму. Если таких денег нет, брокер предлагает оформить кредит.

Представим, что человек отказывается и кладёт трубку. Далее снова звонит родственник и начинает умолять: его 50 000 рублей брокер в короткий срок увеличил в 4 раза. Теперь из-за родственного недоверия можно всё потерять. И вот уже банк выдает кредит…

- Мошенники часто завлекают людей на фальшивые инвестплатформы. Они только делают вид, что проводят какое-то обучение и симулируют торги на бирже. Мнимые советники готовы неделями обрабатывать своих жертв, чтобы заработать их доверие и подбить на крупные вложения. Мешая факты с вымыслом, они рассказывают, как устроены торги, советуют, какие заключать сделки. Человеку, который не знает, как на самом деле устроены торги, легко поверить рассказам псевдоброкеров. Выдумываются самые разные причины, почему деньги нельзя забрать с брокерского счёта, новичков убеждают перечислять больше за несуществующие страховки, налоги, комиссии и синхронизации. Легальные брокеры не могут выводить деньги клиентов на чужие счета и не требуют для этого никаких бенефициаров. Поэтому предложение воспользоваться счётом другого человека сразу выдает обманщиков, - объясняет заместитель управляющего омским отделением Банка России Наталья Стрельникова.

Если человек решил начать инвестировать, следует тщательно выбирать брокера. Здесь важно:

• проверить, есть ли у него лицензия Банка России, без неё он не вправе привлекать средства инвесторов;
• заранее изучить условия договора и обратить внимание, как можно выводить деньги со счёта.

Мошенники часто выдают себя за иностранную компанию. Но это лишь уловка, с помощью которой объясняют отсутствие лицензии Центробанка. Иметь дело даже с настоящим иностранным брокером небезопасно. Если проблемы возникнут с зарубежным брокером, решать их придётся только через суд той страны, где зарегистрирован посредник. Именно поэтому в России финансовые услуги вправе оказывать только компании из реестра регулятора.

Повысить свою финансовую грамотность вы можете вместе с нашей рубрикой "Деньги Здесь". Новые материалы выходят каждый вторник.